Bancaire diensten,
een extra troef voor
de Optima-klant
Op 9 november keurde de Nationale Bank van België de overname van Ethias Bank door Optima goed. Daarmee is de eerste stap gezet van de bancaire ambities van Optima, een mijlpaal in de bedrijfsgeschiedenis. Toch is het ook een logische stap: een bancair aanbod is perfect complementair met het bestaande aanbod van Optima, dat absoluut trouw blijft aan zijn roeping als financial planner: alle begeleiding naar concrete oplossingen gebeurt en zal gebeuren na een doorgedreven audit van uw unieke situatie en verwachtingen. Capital vat de bancaire ambities van Optima samen in 6 vragen en antwoorden.
1. Vanwaar Optima's interesse in een bancair aanbod?
De interesse van Optima in een bancair dienstenaanbod bestaat al langer dan vandaag. En dat is niet meer dan logisch: heel wat klanten vragen praktische begeleiding op basis van hun financieel plan. Met de gecombineerde portfolio van (vermogens)verzekeringen, vastgoedoplossingen én kredieten is het aanbod van Optima vandaag al van een zeldzame veelzijdigheid in het landschap van de financiëledienstenaanbieders. Maar we willen nog verder gaan in ons aanbod op maat van de klant. Met verzekeringen, vastgoed, kredieten én bank- en beleggingsdiensten biedt het aanbod van Optima vier sterke pijlers voor een stabiel en duurzaam privévermogen. Dit maakt van de Optima-dienstverlening een 360° service op twee niveaus: ten eerste bij de audit en het financieel plan, en ten tweede bij de praktische begeleiding van verzekeringen, vastgoed, kredieten én bancaire diensten. De combinatie van financial planning met een bancair aanbod wordt een primeur op de Belgische financiëledienstenmarkt.
2.Wordt Optima nu een bankier in klassieke zin?
Het antwoord is neen. Laat ons duidelijk zijn: we blijven als financial planners trouw aan de oorspronkelijke filosofie. Een plan opstellen, op basis van een gedetailleerde audit van de financieel-fiscale situatie en verwachtingen van iedere klant. Dat is én blijft de hoeksteen van onze dienstverlening. Dat is al 20 jaar de motor achter onze groei, en dat wordt niet anders. Vanuit die grondige kennis van iedere klant, denken we dat er ook ruimte is voor begeleiding naar bank- en beleggingsdiensten op maat. De kennis van de klant wordt steeds belangrijker. De financiële crisis heeft jammer genoeg aangetoond dat niet iedereen investeerde in de financiële producten die het meest geschikt zijn voor zijn of haar persoonlijke situatie. Een adviseur die zijn klanten kent als geen ander, is eerder een noodzaak dan een pure luxe.
3.Wanneer kan ik dat nieuwe aanbod als Optima-klant gebruiken?
Het spreekt voor zich dat we niet over een nacht ijs gaan – zeker als het gaat om de duurzame bescherming van uw vermogen gaan. Elke stap bereiden we grondig voor. Zowel intern met de experts, als extern met de bevoegde toezichthouders. Klanten worden, zodra het aanbod volledig afgewerkt is, tijdig op de hoogte gebracht van de nieuwe mogelijkheden op maat van hun financieel plan.
4. Komt er nu een bank met Optima-producten?
Neen, de bank van Optima zal geen eigen producten verkopen. Wel gaan we voor onze klant op zoek naar wat het meest geschikt is. Concreet zal dit neerkomen op een aanbod van bancaire beleggingsproducten, zoals fondsen en spaarrekeningen. Telkens zal de nadruk liggen op een goed risicobeheer, waarbij we bij de fondsen het voordeel van de open architectuur optimaal laten spelen: producten OP MAAT van de klant, van gespecialiseerde (internationale) aanbieders die vandaag moeilijk of niet rechtstreeks bereikbaar zijn voor de vermogende particulier in België.
5. Waarom heeft de overname zo lang geduurd?
Optima was al een tijdlang bezig met een strategische oefening in de richting van een bancair dienstenaanbod. We dachten aan het statuut van bankmakelaar. Maar toen stelde moedergroep Ethias de Ethias Bank te koop. En dat was een unieke kans om die ambities in de praktijk te brengen. Optima moest daarvoor een aantal organisatorische en technische hindernissen overwinnen. Er was de niet-alledaagse constellatie van een niet-bank die een bank overneemt: een zelden gezien scenario in de financiële sector. Dat hele proces werd nog eens doorkruist door de ongeziene crisis in de financiële wereld. Op 9 november gaf de Nationale Bank van België ten slotte haar goedkeuring voor de operatie.
6. De Optima-klanten krijgen er dus binnenkort een extra service bij. Wat met de klanten van Ethias Bank?
Ethias Bank heeft vandaag zo'n 30 000 klanten. We zullen de synergie tussen de twee ondernemingen maximaal benutten, met de nadruk op de stabiliteit en de continuïteit voor alle klanten, van Optima én van Ethias Bank. De klanten van Ethias Bank blijven verzekerd van een duurzame dienstverlening: woonkredieten, spaarrekeningen, zichtrekeningen. De bestaande interface, namelijk het internet en geen netwerk van kantoren, wordt volledig overgenomen. Voor de huidige Ethias-klant verandert er eigenlijk niets. Ook de Optima-klant kan gerustgesteld worden: plannen maken OP MENSENMAAT blijft onze core business.