Optima wil het bankplatform aanwenden voor de vervollediging van zijn kernactiviteit: het realiseren van een financieel plan op maat van zijn klanten. Optima blijft dan ook in de eerste plaats een financial planner: alle dienstverlening – ook de bancaire – gebeurt in het kader van een persoonlijk financieel plan, op basis van een gedetailleerde audit van de situatie en verwachtingen van elke klant: inkomen, vermogen, pensioen én successie. CEO Jeroen Piqueur: ‘We gooien dus zeker het roer niet om, en blijven trouw aan onze filosofie van het eerste uur: alleen een gedegen kennis van de klant (via de audit) is de juiste basis voor goede financiële dienstverlening. Dat sluit trouwens naadloos aan bij de Europese MiFID-richtlijn, die aanbieders van financiële diensten verplicht om niet alleen een risicoprofiel van elke klant op te stellen, maar ook om hun volledige financiële situatie te kennen en te begrijpen.’
‘In het kader van hun persoonlijk financieel plan kunnen we onze klanten vandaag al begeleiden naar oplossingen op het vlak van verzekeringen, vastgoed en kredieten. We hebben daarvoor al het statuut van verzekeringsmakelaar, vastgoedmakelaar en kredietmakelaar. Een uitgebalanceerd aanbod aan bancaire diensten is dan ook perfect complementair met ons bestaand aanbod’, zegt Philip De Hulsters, bestuurder bij Optima. De combinatie van financial planning met een bancair aanbod wordt een primeur op de Belgische financiële dienstenmarkt.
Niet alleen qua methode, ook inhoudelijk wordt Optima geen bankier in klassieke zin. Concreet zal Optima de Ethias Bank uitbouwen tot een dynamisch platform voor de distributie van fondsen in een ‘open architectuur’, dwz: geen ‘Optima’-producten, wel producten van externe aanbieders die gespecialiseerd zijn in bancaire dienstverlening. ‘Het bancaire platform maakt onze service uniek in haar volledigheid’, besluit Philip De Hulsters. ‘Wij hebben voortaan niet enkel een grondige kijk op de situatie en verwachtingen van de klant, maar kunnen hem ook een service van 360 graden aanbieden. Dat is wat wij bij Optima verstaan onder financiële dienstverlening.’
Optima Financial Planners realiseert de overname van Ethias Bank deels met de inbreng van twee partners: de Belgische investeringsmaatschappij Saffelberg Investments en het Spaanse Inversis Banco.