De plannen van
een Financial Planner
Optima-toplui over de strategie van een bedrijf in volle expansie.

DE ERFENIS VAN DE FINANCIELE CRISIS

Luc Van den Bossche (voorzitter): "Niemand was immuun voor de crisis. Wie risicovol investeert, moet het hoofd koel houden en trouw blijven aan zijn plan. Wie bij de minste tegenslag uit een aandeel stapt, mist ook het herstel. Door de crisis verloren vooral de 50-plussers het vertrouwen in de beurs. Zij kiezen massaal voor veilige beleggingen – zoals vastgoed of vastrentende spaarproducten – met kleinere rendabiliteit, maar grotere zekerheid."

Jeroen Piqueur (CEO): "Veel mensen beseften niet meer hoe risicovol hun investering was. Als de opbrengst hoog was, was het een goede belegging. Ook bij instellingen kreeg 'Risk Management' niet altijd de aandacht die het verdiende."

Philip De Hulsters (bestuurder): "De nieuwe Europese MiFID-regels en ons model van Financial Planning beschermt de consument. Wij maken van elke nieuwe klant een doorgedreven financieel-fiscale audit. Dan werken we een plan uit perfect op maat van zijn leven."

Jeroen Piqueur: "We maken zo'n gedetailleerde audit ook van onszelf. In de crisis wierp dat zijn vruchten af: ons bedrijf bleef groeien."

OPTIMA ALS VASTGOEDMAKELAAR

Jeroen Piqueur: "Tegenwoordig willen de meeste klanten hun vermogen vooral veiligstellen. Wij begeleiden hen naar vrij stabiele investeringen zoals vastgoedbeleggingen of verzekeringsproducten met gegarandeerde rendementen. Nu investeert 16 procent van de nieuwe klanten via Optima in beleggingsvastgoed: goed gelegen appartementen in of nabij Gent, Brussel en Antwerpen. Dat evolueert naar 20 procent. De balans tussen roerend en onroerend goed is essentieel voor een gezonde vermogensspreiding."

OVERNAME ETHIAS BANK

Philip De Hulsters: "Optima beoogde al een tijdje een bancair dienstenaanbod toen Ethias Bank vorig jaar plots in de etalage stond. Maar voor die overname moesten we heel wat organisatorische en technische hindernissen overwinnen. Nu werken we volop aan een overeenkomst met Nationale Bank – de toezichthouder van de zaak – en met Ethias Groep om dit dossier alsnog tot een goed einde te brengen."

Luc Van den Bossche: "Als het eenmaal zo ver is, kunnen we onze klanten een brede waaier oplossingen voorschotelen: vastgoed, verzekeringen, kredieten én bancaire diensten. Niemand biedt dat momenteel. Wij willen de eerste zijn."

EXPANSIE IN WALLONIE EN BRUSSEL

Jeroen Piqueur: "In 2008 waagde we de stap over de taalgrens met een satellietkantoor in Eigenbrakel. Door de snelle groei 'moesten' we verhuizen naar een prachtig, veel groter oud industrieel pand in Waterloo. We hebben daar een eigen Franstalig auditcenter. Hoog nodig, want fiscaliteit verschilt steeds meer tussen de verschillende regio's."

FILIAAL IN SPANJE

Jeroen Piqueur: "De crisis hield zwaarder huis in Spanje dan in België. Maar toch is ook daar vraag naar een op maat gemaakt financieel plan. Ondanks de start in volle crisis, groeien we er gestaag."

OPERATIE ARTEVELDESTADION

Luc Van den Bossche: "Negen jaar geleden stapte Optima in dit dossier als Gents bedrijf met vastgoedexpertise. Omdat stadia bouwen niet onze core business is, lieten we de operationele kant over aan andere partijen. Helaas hebben zij onderling nogal wat discussies. Toch vertrouwen we erop dat het Gentse stadion in 2018 af zal zijn."

TOEKOMSTPLANNEN VOOR DE KOMENDE 5-10 JAAR

Luc Van den Bossche: "Steeds meer privébanken en vermogensbeheerders evolueren in de richting van financiële planning. Ik verwacht dat Optima binnen afzienbare tijd een bankplatform op poten zet. De sectoren van het financieel advies en de begeleiding van vermogens in België groeien duidelijk naar elkaar toe. Voorts zie ik onze Franstalige activiteiten gestaag groeien tot het niveau in Vlaanderen. Een dienstverlening van 360 graden, die vertrekt vanuit een grote kennis van het klantenprofiel, kan niet anders dan een mooie toekomst hebben."