Ronde Tafel

Op 9 november keurde de Nationale Bank van België de overname van Ethias Bank door Optima goed. Daarmee is de eerste stap gezet van de bancaire ambities van Optima, een mijlpaal in de bedrijfsgeschiedenis. Toch is het ook een logische stap: een bancair  aanbod is perfect complementair met het bestaande aanbod van Optima, dat absoluut trouw blijft aan zijn roeping als financial planner: alle begeleiding naar concrete oplossingen gebeurt en zal gebeuren na een doorgedreven audit van uw unieke situatie en verwachtingen. Capital vat de bancaire ambities van Optima samen in 6 vragen en antwoorden.

Optima breidt zijn dienstenaanbod flink uit: een filiaal in Spanje, expansie in Franstalig België én een eigen bankplatform. Hoog tijd dus om de toplui van de Financial Planners eens te polsen naar hun plannen. Een gesprek met voorzitter Luc Van den Bossche, CEO Jeroen Piqueur en bestuurder Philip De Hulsters, die zich bezighoudt met het bankdossier.

Bij Optima is onze klant het eerste aanspreekpunt. Maar vaak zoeken we ook zelf externe specialisten op. Met de informatie die we krijgen van de klant én van de externe specialist, gaan we als planners aan de slag. Een aantal cruciale trends in de financiële planning anno 2011.

We leven in een medisch Eldorado: de zorg is zeer betaalbaar, zeer modern en van een enorme kwaliteit. Het kostenplaatje van 24,5 miljard euro in 2010 betekende wel een verdubbeling in vergelijking met tien jaar geleden. Topexperts stellen een betaalbaar plan op voor de toekomst van onze gezondheidssector.

België kreunt onder een torenhoge schuldenlast. Een nieuwe regering - als die er komt - heeft meteen twee taken: zoeken naar geld om de put van 25 miljard euro uit de lopende begroting te dichten. En zoeken naar geld om de snel verouderende bevolking een pensioen en een aanvaardbare gezondheidszorg te garanderen.

Ieder jaar verdwijnt er tussen de zeven en de tien procent van de ondernemingen. De economische crisis deed het aantal faillissementen nog pieken. Om onze welvaart te verzekeren, moeten we echter zorgen dat er minstens even veel nieuwe ondernemingen bijkomen als er verdwijnen. De jaarlijkse Startersatlas van de zelfstandigenorganisatie UNIZO meldt dat het aantal startende ondernemingen blijft zakken. Ook de slaagkans van startende ondernemers na vijf jaar daalt verder. Hoe kunnen we het tij keren? Als toonaangevend onafhankelijke financial planner zocht Optima met topexperts en ervaringsdeskundigen naar oplossingen.

Klanten rekenen vandaag af met hun bankier of financieel adviseur. In 2009 daalde het vertrouwen tussen consument en bankier met 9 procent. Volgens GfK Worldwide de scherpste daling ooit, in eerder welke beroepsklasse. Bovendien veranderde de voorbije 2 jaar bijna één op zeven Belgen van bank, of zijn er alvast plannen om dat te doen. Optima organiseerde als toonaangevend onafhankelijk financial planner een exclusief rondetafelgesprek met vier topexperts en brengt de pijnpunten en to do’s in kaart.