Optima a été retenu pour être le partenaire et négociateur exclusif lors des discussions portant sur la reprise d’Ethias Banque. Avec cette reprise, le leader belge de la planification financière envisage d’étendre la gamme de ses services - toujours sur base d’un profil client approfondi.

‘La plate-forme bancaire que nous souhaitons mettre sur pied pour nos clients grâce à cette reprise, cadre parfaitement avec notre Financial Planning Audit’, affirme Philip De Hulsters, administrateur d’Optima. ‘Grâce à l’audit, Optima connaît comme personne le profil financier et les attentes de sa clientèle.’ L’audit, une sorte de radiographie financière, forme la base de la planification financière et de l’accompagnement – un projet à long terme par définition - proposés sur mesure à ses clients par Optima.

Know your customer

De nombreux clients réclament des propositions concrètes sur base de leur planification financière, Optima les guide depuis 20 ans vers des solutions soigneusement sélectionnées sur le marché. Le groupe intervient notamment en qualité d’agent immobilier agréé, courtier en assurance et de courtier de crédit. La décision de créer sa propre plate-forme bancaire découle de l’offre actuelle et est tout à fait complémentaire de celle-ci.

L’offre de service basée sur l’audit correspond parfaitement aux objectifs de la directive MiFID (Markets in Financial Instruments Directive), qui vise une protection maximale de l’investisseur particulier. Une société ne peut en effet assurer un suivi correct qu’à condition de connaître à fond le profil et les attentes de ses clients (Know Your Customer).

Unique dans son intégralité

‘Une chose est claire: notre core business est et reste la planification financière’, déclare le CEO d’Optima, Jeroen Piqueur. ‘Passer à l’offre de services bancaires est tout à fait dans la lignée de notre modèle d’audit, comme d’ailleurs, nos activités existantes. Notre propre plate-forme bancaire autonome devra servir avant tout à créer une valeur ajoutée pour notre clientèle’

Jeroen Piqueur: ‘De même que nous sélectionnons des produits d’assurance et des projets immobiliers aux mesures de nos clients et en fonction de leur profil, nous envisageons une action similaire avec nos services bancaires. Nous tenons à ce que cette offre bancaire reste limitée et bien ordonnée. Concrètement, nous pensons d’une part proposer des formes de placements ‘best in class’ (et donc sûrement pas à développer nos propres produits), et nous envisageons d’autre part des crédits très flexibles en fonction des besoins de notre clientèle. Autrement dit, nous projetons de faire quelque chose d’inédit en Belgique.’

Le Groupe Ethias envisage de vendre sa filiale bancaire, Ethias Banque, ce qui cadre dans le projet de réorganisation Horizon 2011. Le vendredi 4 juin dernier, le conseil d’administration d’Ethias a donné le feu vert pour des négociations exclusives avec Optima.