Optima Banque souhaite utiliser la plateforme bancaire pour compléter son cœur de métier: la réalisation d'un plan financier adapté à ses clients. Optima continue d'être principalement un planificateur financier: tous les services - y compris les futurs services bancaires - font partie d'un plan financier personnel basé sur un audit détaillé de la situation et les attentes de chaque client: revenus, actifs, retraite et succession. Jeroen Piqueur, PDG d’Optima, explique: ‘Nous restons fidèles à notre philosophie depuis le premier jour: seulement une connaissance approfondie du client (via l'audit) est la base appropriée pour de bons services financiers. Cela est parfaitement en ligne avec la directive européenne MiFID, qui exige des fournisseurs de services financiers non seulement un profil de risque de chaque client, mais aussi une connaissance et compréhension de leur situation financière globale.’
‘Dans le cadre de leur plan financier personnel, nous accompagnons d’ores et déjà nos clients sur la voie de solutions adéquates en termes d’assurances, d’immobilier et de crédits. Nous avons en effet les statuts de courtier en assurances, d’agent immobilier et de courtier de crédits. Une offre équilibrée de services bancaires vient dès lors fort bien compléter nos services actuels’, déclare Philip De Hulsters, administrateur d’Optima. La combinaison de la planification financière avec une offre bancaire est une première pour les services financiers belges.
Que ce soit en termes de méthodes ou de contenu, Optima ne sera donc pas un banquier classique. Concrètement, Optima s’apprête à développer Ethias Banque pour en faire une plate-forme dynamique pour la distribution de fonds dans un contexte ‘d’architecture ouverte’, ce qui signifie en clair: non pas des ‘produits Optima’, mais les produits de fournisseurs externes spécialisés dans l’offre bancaire. ‘La plate-forme bancaire est ce qui rend notre offre de services unique dans son intégralité’, telle est la conclusion de Philip De Hulsters. ‘Dorénavant, nous n’aurons pas seulement une vision intégrale sur la situation et les attentes du client, nous serons aussi en mesure de lui proposer des services à 360°. C’est ainsi qu’ Optima conçoit le service financier.’
Optima Financial Planners réalise la reprise d’Ethias Banque avec l’apport de deux partenaires, le fonds d’investissement belge Saffelberg Investments et le groupe espagnol Inversis Banco.