BLOG: Une semaine dans la vie d'un Financial Planning Consultant

La première visite

La semaine s'annonce bien remplie. Mon agenda laisse peu de temps libre en journée grâce au call center qui fixe des rendez-vous pour moi. Sept rendez-vous sont prévus aujourd'hui avec différents prospects que je vais sensibiliser à la planification financière et fiscale personnelle.

Direction Mons puis Nivelles ce matin, je reviendrai ensuite dans la région de Tournai et Mouscron. L'éclectisme est de mise, un médecin, un pharmacien, un huissier de justice, un indépendant à la retraite, un dirigeant d'entreprise, un CEO d'une multinationale et enfin un artisan.

Ce premier contact me permet d'expliquer le concept de plan proposé par Optima, articulé autour de quatre piliers que sont les revenus, la pension, le patrimoine et la succession, et déterminer si notre service peut apporter une plus-value dans la situation personnelle du prospect.

Le Deuxième contact

Mon agenda prévoit six rendez-vous durant la journée. Durant le temps disponible j'en profite pour lire les documents sur les nouveautés fiscales, envoyés régulièrement par notre Centre d'Audit.

Ce soir je vois pour la deuxième fois un médecin spécialiste, que j'ai rencontré la semaine passée dans un hôpital. Vu son horaire chargé je le retrouve à 20:00 à son domicile en compagnie de son épouse afin de détailler leur situation personnelle.

22:00, mon rendez-vous se termine, le couple me remercie de leur avoir consacré une soirée car Optima est un partenaire qui pourra les aider dans la réalisation de leurs objectifs de vie. 45 min de route avant d'être à la maison, longue journée mais très positive.

Collecte de données

La journée commence à quelques kilomètres de chez moi. Dix minutes en voiture suffisent pour me rendre à mon premier rendez-vous. Rencontre avec un notaire. Même s'il admet que les conseils d'Optima l'ont mené à passer plusieurs actes au bénéfice de clients communs, il ne souhaite pas aller plus loin dans son dossier personnel pour l'instant. Nous discutons longuement de problématiques successorales et nous confrontons nos points de vue sur le sujet.

Un rendez-vous décommandé en dernière minute, je profite de ce changement pour me rendre à une salle de sport proche de ma zone d'activités professionnelles. Je passe près de 2 heures à me détendre et me vider la tête. Ensuite, je me rends chez des clients pour collecter tous les documents nécessaires afin que notre service d'audit puisse réaliser le Plan correspondant à leurs attentes et objectifs personnels sur le court et le long terme. Dans quelques semaines, leur planificateur financier personnel viendra leur exposer leur situation et les solutions proposées afin de l'améliorer.

Une entrevue suite à une conférence

Plusieurs rendez-vous dans la journée. Des premiers contacts mais également des personnes ayant participé à une des conférences organisées par Optima en Wallonie. Sensibilisées par le thème abordé lors de ce meeting, elles souhaitent un entretien personnalisé portant sur leur situation.

Ensuite, je passe deux heures au bureau afin de préparer avec mes collègues et les managers un salon grand public où nous représenterons Optima.

Le jeudi soir est la plage horaire réservée à la sphère privée. Le bureau ne fixe pas de rendez-vous et je réserve cette soirée pour voir mes amis. Ce soir, nous nous retrouvons place Flagey à Bruxelles.

L'Esprit d'équipe

Trois rendez-vous en matinée. Une rencontre insolite avec un agriculteur, non pas chez lui, mais sur son tracteur en bordure de son champ de pommes de terre !

L'après-midi est consacrée à notre réunion de staff au siège de Waterloo. C'est l'occasion de faire le point sur l'avancée de nos objectifs personnels et de partager entre collègues les moments importants de la semaine. Nous avons pour habitude de nous retrouver pour le déjeuner avant de nous rendre au bureau. Nous avons repéré quelques bonnes adresses à deux pas de la Drève Richelle.

Dix-sept heures trente, la réunion se termine, nous clôturons la semaine autour d'un verre.