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Planification financière et fiscale

Vous avez droit à un planning

Enoncer clairement votre objectif et vos attentes, c’est la première chose que font les Financial Planners d’Optima. Ce n’est qu’ensuite que nos spécialistes établissent – toujours en concertation avec vous – une planification à long terme et qu’ils déterminent avec précision les étapes à entreprendre pour atteindre cet objectif avec un maximum de chances de réussite.


Votre planification: notre souci.
Etudions ensemble comment faire
pour améliorer votre situation.

 

Les 4 piliers de la planification

Vous souhaitez conserver le maximum de ce que vous gagnez, cela va de soi. Nous analysons tous vos revenus, tant professionnels que ceux provenant de votre capital. Sur cette base, nous vous donnons un avis complet pour une utilisation optimale des règles fiscales en vigueur.

Vos revenus étudiés à la loupe

Vous tenez à maintenir votre niveau de vie, même après vous être retiré de vos activités professionnelles. Nous calculons le montant de la pension complémentaire dont vous aurez besoin et déterminons la meilleure formule pour vous constituer un capital pension complémentaire.

Préservez votre niveau de vie

Votre patrimoine constitue le pilier de votre avenir financier. Optima étudie la répartition entre les valeurs mobilières et immobilières, et optimise en outre la ventilation de la pression fiscale sur votre patrimoine.

Protégez votre patrimoine

Même si cette perspective est encore très lointaine, il importe malgré tout de réfléchir dès maintenant à ceux qui viendront après vous. Nous établissons avec vous une planification successorale claire et précise et nous vous accompagnons dans les dédales de l’organisation de votre héritage.

Votre succession sans soucis

 

Méthode

Il n’existe pas deux situations semblables. C’est pourquoi nous voulons d’abord apprendre à vous connaître. Une connaissance approfondie de votre situation est en effet indispensable pour nous permettre de vous conseiller à la mesure de vos besoins.

Audit

Des fiscalistes et des juristes établissent la carte détaillée de votre situation financière et fiscale.

Planification

Nous mettons en place un planning par étapes, à la mesure de vos besoins, en ce qui concerne vos revenus,
patrimoine, pension ou succession.

Suivi

Nous n’en restons bien sûr pas là: à la demande de nombreux clients, nous les accompagnons également dans la réalisation de leur planification financière.
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