U hebt zelfstandig een mooie carrière opgebouwd. En daar plukt u de verdiende vruchten van. Alleen wordt u nu geconfronteerd met ingewikkelde vragen. Hoe kan ik mijn levensstijl veiligstellen voor de toekomst? Wat zijn de mogelijkheden om volop van mijn tweede jeugd te genieten? Of hoe kan ik mijn bedrijf het beste overdragen of verkopen?
Terechte vragen. Zeker in de huidige maatschappij waar de vergrijzing zich doorzet, beleggingsformules worden uitgehold, pensioenvoorzieningen aangetast. En waar de overheid haar economische visie voortdurend bijstelt in functie van de begroting. Kortom: meer dan ooit moet u zelf zorgen voor uw financiële bescherming.
Optima geeft u onafhankelijk en deskundig advies. We stellen u een totaalplan voor dat rekening houdt met alle aspecten van uw financiële en fiscale situatie: inkomen, vermogen, pensioen en erfenis.
U kunt met al uw vragen terecht bij uw persoonlijke financiële planner. Een vertrouwenspersoon die uw volledige financiële en fiscale planning coördineert en waar nodig een beroep doet op ervaren specialisten bij Optima.
Audit – planning – begeleiding
Wij vinden dat we u pas een echt op maat gesneden financieel-fiscaal plan kunnen voorstellen als we uw situatie door en door kennen. Daarom werken we in drie fases.
Audit
Alles start bij een glashelder en staalhard overzicht van uw huidige financiële en fiscale situatie ten opzicht van uw doelstellingen qua levensstandaard. We brengen uw situatie in kaart en leggen de prioriteiten vast.
Planning
Vanuit het auditrapport ontwikkelen we een concreet en evenwichtig actieplan dat de leidraad vormt doorheen onze verdere samenwerking. Een geïntegreerd plan dat volledig is afgestemd op uw individuele doelstellingen.
Begeleiding
Nadien kan Optima u ook begeleiden bij de concrete invulling van dit plan, in samenwerking met onze of uw partners.
Second opinion
Het wordt steeds moeilijker om op de hoogte te blijven van alle vakgebieden binnen persoonlijke financiële en fiscale planning. Vele adviseurs leggen zich dan ook toe op een bepaalde niche. Als klant krijgt u misschien wel waardevol advies op dat specifieke vakgebied, maar ontbreekt het u aan het levensnoodzakelijke totaaloverzicht. Nochtans is juist deze geïntegreerde aanpak de aangewezen manier om een uitgebalanceerd actieplan op te stellen. Als onafhankelijke derde kan Optima u begeleiden in de gesprekken met uw huidige adviseurs om de voorgestelde oplossingen te evalueren vanuit deze totaalaanpak.